Checklista och viktiga datum inför årsskiftet
Årsskiftet närmar sig, och december är en period då många investerare ser över sina portföljer och förbereder sig inför det nya året. Runt helgdagarna påverkas ledtider, marknadsaktivitet och vissa skattemässiga förutsättningar. Här är några tips som kan vara värdefulla att ha i åtanke.
Dela med andra
Pareto Securities
Yes
Planera överföringar inför årsskiftet
Röda dagar och begränsade öppettider i slutet av året kan innebära att både insättningar och överföringar tar längre tid än vanligt. För att säkerställa att överföring av likvider och värdepapper hinner genomföras innan årsskiftet rekommenderar vi att du lämnar oss instruktioner i god tid innan sista dag.
Viktiga datum att förhålla sig till:
- 1 december: Sista dag för fondlyttar (flyttstopp till och med 19 januari 2026)
- 15 december: Uppdrag om överföring av värdepapper från Pareto till annat institut
- 29 december: Uppdrag om internöverföring av värdepapper mellan konton
- 30 december kl. 09:00: Uppdrag om uttag till svensk bank
- 30 december kl. 12:00: Uppdrag om intern överföring av likvider
Håll koll på öppettiderna under jul och nyår
I år sammanfaller flera av julens helgdagar med vardagar, vilket innebär fler stängda handelsdagar än vanligt. Nedan finner du information om våra öppettider och stopptider under jul och nyår:
- Kundservice: Måndag till fredag, 08:30–17:00
- Mäkleri: Måndag till fredag, 08:00–17:30
Vi håller stängt följande dagar under jul och nyår:
- 2025: 24, 25, 26 och 31 december
- 2026: 1 och 6 januari
Utvärdera portföljens risk efter ett volatilt börsår
2025 har varit ett år präglat av stora rörelser i många sektorer. När marknaden svänger mycket förändras ofta portföljens fördelning utan att man tar aktiva beslut – vissa innehav väger plötsligt mer, andra mindre. Inför 2026 kan det därför vara värdefullt att se över risknivån och säkerställa att portföljen fortfarande speglar den exponering man vill ha.
Kvitta vinster mot förluster
Om du har sålt aktier eller fonder på en vanlig depå under året kan du kvitta vinsterna mot förlusterna, vilket påverkar den slutliga beskattningen på kapitalvinster. Samma sak gäller om du har överfört ett innehav från en vanlig depå till exempelvis ett ISK – då realiseras resultatet på depån. Det innebär att vinster och förluster tas upp skattemässigt innan tillgången fortsätter förvaras på en schablonbeskattad kontotyp.
Ta del av vår expertis
Har du frågor om olika kontotyper eller behöver hjälp att flytta ditt innehav? Kontakta oss per mail på online@paretosec.se eller telefon på 08 402 5210.
Disclaimer:
Informationen i detta inlägg ska inte betraktas som investeringsråd. Kom ihåg att placeringar i värdepapper alltid innebär risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i värdepapper kan både öka och minska i värde, och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Se full disclaimer.
Dela med andra